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年终税的专业投资物业会计技巧

投资物业会计提示

与投资物业会计管理相关的所有任务似乎都是繁重的,尤其是在房东缺乏适当基础和所需流程的情况下。除非您聘请注册会计师或专业的物业管理公司,否则纳税时间可能会证明是忙碌且压力重重的时间。因此,请继续阅读以下内容,我们概述了为年终会计工作做准备的提示,以及全年检查记录的方法。

成功投资物业会计的9个基础

繁忙的房东可能会发现自己很容易落在日常的会计任务上。但是,正确的记录保存对于成功和了解您的业务真正地位至关重要。尽早开始使用基本的会计惯例将使您精简并专注于发展业务。让我们看一下每个房东需要的一些基本流程,无论您的投资组合中有1栋还是100栋。

成功投资物业会计的9个基础

  1. 避免资金混入
  2. 将每个属性分开
  3. 设立紧急基金
  4. 选择一种追踪方法– Cash or Accrual
  5. 追踪一切
  6. 实施数字记录保存
  7. 自动化您所能
  8. 随时了解税收要求
  9. 雇用专业人员

避免资金混入

为了保持适当的记录,将租赁财产和个人资金分开至关重要。根据需要开设业务支票帐户,专用储蓄帐户和信贷额度。因此,任何租金收入,保证金和费用都不会与房东的个人财务状况交织在一起。

将每个属性分开

就像您要将个人理财与业务分开一样,投资组合中的每个资产也应保持独立。此外,每个财产都呈现出一套独特的费用,利润和损失。如果不与其他帐户合并,所有这些都更容易对帐。因此,通过轻松区分每个物业的财务状况,纳税时间变得更加容易处理。

设立紧急基金

意外的支出可能给房东带来灾难。因此,应尽早设置特殊的维护储蓄帐户来计划这些紧急情况。因此,开始养成每月将一小部分租金收入汇入此帐户的习惯。这创建了一个缓冲,业主可以在需要时使用它,而不用忙着在最后一分钟拿出必要的资金。

选择一种追踪方法– Cash or Accrual

选择使用现金还是权责发生制是个人喜好。也就是说,无论您选择哪种方式,房东都必须保持一致。在下面查看这些方法之间的区别,并确定哪种方法最适合您的业务。

  • 现金方式 –记录收入和支出在帐户中的来往。
  • 应计方法 –记录收入和支出的发生情况,而无需等待将现金发送或接收到您的帐户中。

追踪一切

是否选择创建电子表格以 跟踪您的收入和支出 或选择专用的物业管理软件,跟踪在成功的会计中起着至关重要的作用。一旦每个财产都有其各自的帐户,房东便可以开始跟踪支出和收到的资金。

追踪一切

房东的顶级出租物业会计软件

  • 快速手册快速手册 是任何小型企业的头号会计软件解决方案。他们提供全面的跟踪和报告功能,以帮助任何房东简化其流程并为纳税时间做准备。
  • 出租英雄 – 出租英雄提供了用户友好的应用程序,是房东的绝佳选择。该软件使所有者能够针对每个资产和每个单位进行跟踪,并能够为每个资产生成单独的报告。此外,Rental Hero会自动存储收据的数字副本,并将其直接链接到相应的费用。
  • 新鲜书籍 –FreshBooks拥有专为出租物业业主打造的基于云的软件。房东可以收取在线租金,发送发票并轻松跟踪费用。此外,业主可以免费试用!

实施数字记录保存

将收据保存在鞋盒中的日子已经一去不复返了。如今,数字收据和发票节省了完成会计任务的时间。此外,随时随地都可轻松获得记录。如果您需要在员工之间轻松地转移记录,并使文件中的个人信息更安全,这也很方便。

自动化您所能

忙碌的房东知道,为节省时间而付出的任何努力都是值得的。好消息是房东可以自动执行所有操作,从付款或提款到任务提醒。基本上,任何事情,甚至是小任务,都应该自动化,以提高准确性并释放房东的宝贵时间。

随时了解税收要求

房东不是税务专家,但这并不意味着他们不应被充分告知。因此,请确保您熟悉常见的税单及其与您的投资物业会计需求有关的用法。普通税表包括收入超过$ 600.00的任何雇员或独立承包商/供应商的W-9或1099。就是说,不使用正确的税收形式的罚款会导致房东被罚款,因此要积极主动。

雇用专业人员

房东可以选择自己做任何事情,也可以求助于有用的软件。无论是经过认证的会计团队成员还是 全方位物业管理公司,值得信任的专业人员值得付出额外的费用。其实依靠别人’这些困难领域的专业知识可以使您的出租物业业务免于承担额外责任。

年终税收的6种投资物业会计策略

可怕的年终纳税时间是不可避免的,但对于没有准备的房东来说,很容易变成一个复杂的烂摊子。那么,房东如何才能有效地管理这一耗时的过程呢?请查看以下我们的投资物业会计提示,为您准备纳税时间。

  1. 核对发票和付款
  2. 准备时间表E
  3. 加总潜在的税收减免
  4. 最大限度地节省税收
  5. 现金折旧
  6. 保持优良记录

核对发票和付款

在全年中直至年底,请定期花一些时间检查和核对发票和付款。对于任何未结余额,请向相关方发出提醒,并确认到年底已收到所有付款。就是说,如果您使用在线或基于云的软件,则可能已经为您进行了跟踪。因此,房东将需要跟进并发送提醒。

准备时间表E

每年,租金财产收入都在附表E(1040)IRS表格中进行报告。无论您是自己跟踪支出还是使用投资物业会计软件,房东都希望将收入和支出分为以下几类。

准备时间表E

  • 租金收入
  • 房客退款
  • 营销费用
  • 佣金
  • 旅行费用
  • 清洁用品& Maintenance
  • 修理费
  • 保险费
  • 法律或其他专业费用
  • 管理费
  • 抵押利息
  • 办公用品
  • 税收
  • 实用工具
  • 电话账单
  • HOA会费
  • 银行费用
  • 上面未包括的杂项

加总潜在的税收减免

对出租物业的投资和升级将计入所有者的税金。因此,请跟踪会计年度内对您的投资物业进行的任何新设备或维修。一些专家建议,因维修而合理的开支可以抵扣,并减少您的应纳税所得额。因此,从长远来看省钱。

最大限度地节省税收

房东追踪小型和大型物品值得花时间。话虽如此,财产所有者承担的费用,例如差旅费和保险费,可能未加起来很大,但却是潜在的业务费用扣除额。此外,财产损失可能会导致您的年终税损失。因此,无论看起来多么微不足道或微不足道,都要跟踪所有费用。

现金折旧

美国国税局(IRS)税法中有许多有关租赁物业折旧的细节。折旧等于住宅物业在27.5年期限内和商业单位在39年期限内所计算的价值损失。因此,此计算将导致房东每年可要求其税款支出。但是,如果决定出售,您可能会发现自己要缴纳巨额的重新征收税。因此,请熟悉折旧过程,如有疑问,请咨询合格的税务专家。

有用的提示:您是否想知道如何使折旧工作?查看我们的博客并学习如何使用 投资物业折旧 对你有利。  

保持优良记录

可以肯定地说,没有人希望进行审核。话虽如此,这是有可能发生的,而且房东发现自己所处的最坏情况是毫无准备的。不良或不完整的记录保存只会吸引来自IRS的更多审查,不可避免地会给财产所有者带来更多压力。但是,只要确信已将所有内容都考虑在内,那么在发生可怕的审核的情况下,您将准备就绪。

最后的想法

投资财产核算既复杂又费时。即使有了软件解决方案,仍然需要房东付出巨大的努力,尤其是在纳税时间。如果有更简单的方法怎么办?那就是专业物业管理公司的来历。我们在湾物业管理集团的内部会计团队处理从收租到1099的所有事务,以及介于两者之间的事务。我们便捷的在线业主门户网站使业主可以查看其财产的实时更新。此外,我们提供的年终报告可以直接提交给您的税务专家,这使年终税收变得轻而易举。给我们打个电话,以进一步了解我们的方法 全方位服务的租赁管理 以及您今天如何能受益。